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锁汇是不是就是结汇?如何进行锁汇的操作?

2023-01-17 11:15:22 来源:融资界

锁汇的意思是锁定汇率,而这项业务在银行被称为远期结售汇在汇率频繁波动时,银行为企业办理锁定汇率的操作。结汇当天,按照之前确定的汇率而不是当天的外汇牌价进行结汇。

其实通俗来解释锁汇是什么意思就是:如果我方跟境外某家公司签订了一个为期一年的供货合同。从2022年3月31到2023年3月31日,每个月的1日,境外公司都要汇一定的款项到我方公司账户上。但是因为汇率的变动性,公司的利润可能会大幅下降。那么这个时候,我方就可以跟银行签订结汇协议,根据最近走势,确定未来的汇率,保证我方的损失不至于到不可控的程度。

锁汇,在银行通常被称为远期结售汇。锁汇的办理流程比较简单:企业一般会先和银行签订协议书,约定好合约的到期日,以及按照何种币种、金额、汇率进行办理结汇的,或者进行收汇。这样的操作流程,就可以帮助企业避免遇到因为汇率波动而影响收入。

锁汇就是锁定汇率,办理此项业务后,外汇按之前确定的汇率而非当日外汇牌价进行结算。这项业务一般是在涉及金额比较大,合约时间比较长,汇率走势非常不稳定的情况下做的。

银行远期结售汇可办理多种货币。当然也是可以选择7天、20天、1个月、2个月、3个月到12个月,共14个期限档次。

远期汇率锁定也称远期结售汇业务,是确定汇价在前,实际外汇收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。

客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

办理程序如下:

(1)与银行签订《远期结售汇总协议书》;

(2)提交《远期结售汇委托书》,落实保证金或扣减授信额度;

(3)合约到期日携款项并附贸易合同、商业发票等单据与银行办理资金交割。

关键词: 锁汇的意思 远期结售汇 外汇牌价 锁定汇率 锁汇办理程序

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